Byznys půjčka se zástavou nemovitosti je produkt určený pro podnikatele a firmy. Jde o podnikatelský úvěr 500 000 Kč až 50 mil Kč (individuálně i více) zajištěný nemovitostí, který je vhodný pro větší investice do podnikání. Nemovitost slouží jako záruka řádného splacení půjčky. Hlavními výhodami této půjčky pro podnikatele jsou především nižší úroková sazba, vyšší dostupná částka a delší doba splatnosti.
Podnikatelský úvěr se zástavou nemovitosti
Proč zvolit naši Byznys půjčku?
500 000 tis. – 50 mil. Kč pro vaši firmu
Získejte 500 tis. až 50 milionů korun pro rozvoj své firmy a posuňte svůj byznys dál.
Rychlé vyřízení online žádosti
Nezávaznou nabídku půjčky vypracujeme a pošleme do několika minut.
Až 80 % hodnoty nemovitosti
Získejte půjčku se zástavou v hodnotě až 80 % hodnoty vaší nemovitosti.
Potřebujete částku nad rámec 50 mil. Kč?
Námi pověřený poradce se vám bude věnovat individuálně a navrhne nejlepší financování.
Předčasné splacení zdarma
Nabízíme možnost předčasného splacení zdarma ve vybraných časových intervalech
Vyplňte fomulář níže - obratem vám zavoláme, nebo volejte naši info linku. **
Další výhody Byznys půjčky:
Úrok již od 12 %
Získejte potřebný finanční obnos pro vaše podnikání výhodně – s úrokem už od 12 %.
Splatnost až 20 let
Snižte své měsíční náklady a rozložte si splátky na delší dobu. U nás je to možné až na 20 let.
Odhad nemovitosti zdarma
Posouzení hodnoty nemovitosti pro vás zajistíme my, a to zcela zdarma.
Žádné poplatky předem
U nás neplatíte nic dopředu. Nemáme žádné skryté poplatky.
Peníze už za 24 hodin
Peníze vám jsme schopni odeslat už 24 hodin po schválení vaší půjčky.
Anuitní či balonové splátky
Vyberte si, jaká forma splácení vám vyhovuje lépe. Nabízíme anuitní i balonovou formu splátek.
Reference našich klientů
„Jsem majitel menší stavební firmy a banka mi kvůli krátké historii podnikání odmítla financovat rekonstrukci zakoupeného statku. U PROFI CREDIT jsem díky zástavě nemovitosti získal 2,5 mil. Kč během pár dnů a mohl tak začít s přestavbou bez zbytečných průtahů.“
„Potřebovala jsem 850 000 Kč na vybavení nově vznikajícího salonu, ale moje banka žádost zamítla. PROFI CREDIT vše vyřídil rychle, bez zbytečné administrativy a díky zástavě bytu jsem měla peníze téměř okamžitě k dispozici.“
„Rozjel jsem autodopravu a chybělo mi financování na nákup dvou dodávek. Po odmítnutí v bance jsem se obrátil na PROFI CREDIT, kde mi na základě zástavy firemního skladu schválili 3,2 mil. Kč během několika dní. Celý proces byl rychlý a férový.“
„K rekonstrukci našeho rodinného penzionu jsem potřebovala 5 mil. Kč, ale banka žádost zamítla kvůli nevyhovujícímu stavu nemovitosti a příliš přísným podmínkám. PROFI CREDIT mi peníze poskytl rychle a bez zbytečných komplikací – díky zástavě nemovitosti jsme mohli v rekonstrukci pokračovat okamžitě.“
„Plánoval jsem přestavbu staré zemědělské usedlosti na firemní sídlo a chyběla mi částka okolo 6,8 mil. Kč. Banka měla příliš náročné požadavky, ale PROFI CREDIT vše vyřídil rychle a jednoduše – díky zástavě nemovitosti jsem získal potřebné finance v rekordním čase.“
Jak probíhá vyřízení Byznys půjčky se zástavou?
1. Online žádost
Vyplníte základní údaje do kontaktního formuláře a odešlete nezávaznou žádost o půjčku.
2. Zavoláme vám
Obratem vám zavoláme, projdeme vaši žádost a domluvíme se na dalším postupu.
3. Postaráme se o vás
Přidělíme vám úvěrového specialistu, který vás provede celou žádostí krok za krokem.
4. Podpis dokumentů
Smlouvu o zápůjčce můžete podepsat elektronicky nebo na kterémkoli CzechPointu.
3. Peníze do 24 hodin
Požadovanou částku můžete očekávat na vašem účtu už 24 hodin od schválení půjčky.
Podnikatelská půjčka se zástavou - vaše nejčastější dotazy
Co je to podnikatelská půjčka se zástavou nemovitosti a na co se hodí?
Podnikatelská půjčka se zástavou nemovitosti je specifický typ úvěru určený pro podnikatele a firmy. Nemovitost zde slouží jako záruka řádného splacení úvěru
Nemovitost může být ve vlastnictví podnikatele či firmy, anebo ji může poskytnout do zástavy i třetí osoba. Na typu nemovitosti nezáleží – může se jednat o byt, dům, pozemek či provozovnu.
Vzhledem k ručení nemovitostí patří mezi hlavní výhody tohoto typu půjčky pro podnikatele zejména nižší úroková sazba, vyšší dostupná částka či delší doba splatnosti.
Vhodné využití podnikatelské půjčky se zástavou:
- Financování expanze podnikání
- Nákup nového vybavení nebo technologií
- Refinancování stávajících podnikatelských úvěrů
- Akvizice jiné firmy nebo její části
- Financování velkých projektů nebo zakázek
- Překlenutí období s nedostatkem cash flow
Co potřebuji, abych mohl získat podnikatelskou půjčku se zástavou?
Získání podnikatelské půjčky se zástavou s sebou nese splnění určitých podmínek. Abyste ji získali, budete potřebovat:
- doklad totožnosti, u cizinců doklad o trvalém pobytu,
- doklad o podnikání (výpis z obchodního rejstříku, živnostenský list apod.),
- alespoň 1 daňové přiznání,
- dokumenty k zástavě nemovitosti: souhlasy spoluvlastníků (existují-li), odborný odhad ceny nemovitosti (znalce ZDARMA zajistíme my), dokumentace k nemovitosti (technická zpráva, projektová dokumentace, je-li k dispozici),
- podnikatelský záměr (popis, na co peníze z půjčky použijete).
Jak dlouho trvá posouzení a schválení žádosti?
Posouzení žádosti je vždy individuální a záleží na mnoha faktorech. Může trvat od několika dnů po několik týdnů, protože závisí na složitosti případu a typu nemovitosti určené k zajištění půjčky. Stěžejní je také rychlost zajištění všech potřebných dokumentů.
Jakmile je však žádost posouzená a schválená, vyplácíme peníze do 24 hodin.
Co znamená anuitní a balonové splácení?
Anuitní splácení:
- nejběžnější forma splácení úvěrů
- pravidelné měsíční splátky jsou po celou dobu splácení ve stejné výši
- každá splátka se skládá z úroku a jistiny (úmoru)
- na počátku splácení tvoří větší část splátky úroky, postupně se poměr mění ve prospěch jistiny
- výhodou je jednoduché plánování rozpočtu díky stálé výši splátky
Balonové splácení:
- méně obvyklý způsob splácení
- určitou dobu splácení se platí nižší splátky (často jen úroky)
- na konci splatnosti klient zaplatí vyšší částku (tzv. balonovou splátku), která může představovat i většinu jistiny
- využívá se například u některých podnikatelských úvěrů s očekávaným budoucím příjmem
- výhodou jsou nižší průběžné splátky, avšak je potřeba mít k dispozici vyšší částku na konci
Lze podnikatelský úvěr se zástavou předčasně splatit?
Ano, nabízíme možnost předčasného splacení, a to i zcela bez poplatků.
Proč si půjčit zrovna u nás?
Důvodů, proč se rozhodnout pro naši Byznys půjčku, je hned několik:
- Dlouhodobé působení na trhu – na českém trhu jsme již od roku 1994. To znamená, že jsme nasbírali více než 25 let zkušeností v poskytování finančních služeb.
- Stabilita – za dobu svého působení si naše společnost vybudovala neotřesitelnou pozici na trhu nebankovních půjček.
- Rozsáhlá klientská základna – půjčili jsme již statisícům klientů.
- Mezinárodní působnost – PROFI CREDIT Czech je součástí mezinárodní skupiny, která působí v několika zemích střední a východní Evropy.
Podnikatelský úvěr – seznamte se s hlavními fakty
Hledáte finanční injekci pro nastartování nebo rozšíření svého podnikání? Ať už jste začínající podnikatel, či zavedená firma, podnikatelský úvěr vám může otevřít dveře k novým příležitostem. V tomto článku se dozvíte vše podstatné o různých typech podnikatelských úvěrů, jejich výhodách a nevýhodách a na co si dát pozor při výběru.
Co je podnikatelský úvěr?
Podnikatelský úvěr je typ úvěru určený pro podnikatele a firmy, kteří potřebují finanční prostředky na rozvoj svého podnikání. Ať už se jedná o nákup nového vybavení, rozšíření výroby, investici do marketingu, nebo překlenutí dočasné finanční mezery, podnikatelský úvěr může být tím správným řešením.
Čím se liší podnikatelský úvěr od úvěrů pro fyzické osoby:
- Vyššími částkami:
U půjčky pro podnikatele se obvykle oproti spotřebitelskému úvěru setkáte s vyššími částkami. Ty totiž více odpovídají potřebám podnikatelů a firem. - Delší splatností:
Splatnost podnikatelského úvěru se pohybuje v rozmezí několika měsíců až desítek let, což umožňuje firmám a podnikatelům splácet úvěr postupně a přizpůsobit splátky svým finančním možnostem. - Zaměřením na podnikatelský záměr:
Podnikatelský záměr vypovídá velkou měrou o budoucím úspěchu či neúspěchu projektu. Proto poskytovatel obvykle posuzuje žádosti o podnikatelský úvěr s ohledem na předložený byznys plán podnikatele a jeho potenciál generovat zisk.
Výběr vhodného podnikatelského úvěru závisí na individuálních potřebách a možnostech každého podnikatele nebo firmy. Z toho důvodu je důležité pečlivě zvážit všechny dostupné možnosti a vybrat si úvěr s nejvýhodnějšími podmínkami. To však může pro každého znamenat něco jiného.
Podnikatelský úvěr pro začínající podnikatele
Začít podnikat je vzrušující, ale zároveň náročný úkol. Začínající podnikatelé se často potýkají s nedostatkem finančních prostředků, které jsou nezbytné pro rozjezd a udržení se na trhu. A právě v této fázi může být podnikatelský úvěr pro začínající podnikatele vítanou pomocí.
Úskalí podnikatelských půjček
Získat úvěr jako začínající podnikatel však může být oříšek. Protože banky a finanční instituce obvykle vyžadují určitou historii podnikání a prokazatelné výsledky, může to být pro začínající firmy problematické. Existují však i poskytovatelé, kteří se nebojí poskytnout úvěr startupům a jsou ochotní podpořit i podnikatele bez dlouhé historie.
Jak na získání úvěru pro podnikatele
Při žádosti o úvěr pro začínající podnikatele je obvykle klíčové mít propracovaný podnikatelský plán. Ten by měl přesvědčit potenciálního věřitele o životaschopnosti a potenciálu vašeho nápadu. Důležitou roli hraje i vaše osobní kredibilita a ochota nést riziko.
Aby začínající podnikatel zvýšil svou šanci na získání byznys půjčky, je ideální, když může nabídnout něco k ručení. Dáte tím najevo, že to s podnikáním myslíte vážně a k penězům se stavíte zodpovědně.
Nebankovní podnikatelský úvěr
V dnešní době už podnikatelé nemusejí spoléhat pouze na banky, pokud jde o financování jejich podnikání. Stále populárnější alternativou se stávají nebankovní podnikatelské úvěry. Tyto úvěry s sebou přinášejí řadu výhod. To je důvodem, proč oslovují nejen subjekty, které z různých důvodů neuspěly u banky, ale také ty, které hledají flexibilnější a rychlejší řešení.
Nebankovní podnikatelský úvěr – hlavní výhody:
- Méně striktní podmínky:
Nebankovní instituce bývají benevolentnější k žadatelům s kratší podnikatelskou historií nebo nižším obratem. - Rychlost a flexibilita:
Schvalovací proces bývá u nebankovních úvěrů zpravidla rychlejší a pružnější. Peníze tak můžete mít k dispozici během několika dnů či hodin. - Individuální přístup:
Nebankovní společnosti se často zaměřují na individuální potřeby klientů, což jim umožňuje přizpůsobit podmínky úvěru na míru. - Možnost volby mezi anuitním a balonovým splácením:
Pokud vám nevyhovuje systém, kdy platíte prvně úroky a pak teprve samotnou jistinu, můžete zvolit opak. - Minimální administrativa:
Žádost o nebankovní úvěr je obvykle méně administrativně náročná a vyžaduje méně dokumentů než v bance.
Nebankovní podnikatelský úvěr tak může být atraktivní volbou, pokud potřebujete finanční prostředky rychle a flexibilně. A nezáleží na tom, zda jde o rozjezd podnikání, investice do vybavení, nebo překlenutí krátkodobé finanční tísně.
Srovnání úvěru pro podnikatele u nebankovních úvěrových společností a bank:
| Nebankovní podnikatelský úvěr | Podnikatelský úvěr bankovní |
| Méně striktní podmínky | Zevrubné prověřování, přísnější kritéria |
| Rychlé vyřízení | Může trvat déle oproti nebankovnímu úvěru |
| Minimální administrativa | Může být administrativně náročnější |
| RPSN a úrok mohou být vyšší oproti bankovní úvěru | RPSN a úrok nižší |
Půjčka pro podnikatele – základní typy
Při hledání té správné půjčky pro podnikatele neboli podnikatelského úvěru se setkáte s různými možnostmi a variantami. Pro snazší orientaci si je můžeme rozdělit do dvou základních typů: půjčka pro podnikatele se zástavou a půjčka podnikatele bez zástavy. Každá z nich má svá specifika, výhody a nevýhody, které je důležité zvážit s ohledem na vaše individuální potřeby a finanční situaci.
Půjčka pro podnikatele se zástavou
Jak už název napovídá, u půjčky se zástavou ručíte za splacení úvěru svým vlastním majetkem nebo majetkem vaší firmy. Tímto majetkem bývá obvykle nemovitost.
V čem je výhodný podnikatelský úvěr se zástavou:
- nižší úroková sazba,
- vyšší pravděpodobnost schválení úvěru,
- možnost získat vyšší částku, obvykle dle hodnoty zastavované nemovitosti.
Půjčka pro podnikatele bez zástavy
Oproti tomu u půjčky bez zástavy neručíte za splacení úvěru žádným konkrétním majetkem. Poskytovatel úvěru tak nese vyšší riziko, což se projevuje v přísnějších podmínkách pro schválení a obvykle i vyšší úrokové sazbě.
V čem je výhodný podnikatelský úvěr bez zástavy:
- rychlost a jednoduchost,
- žádné riziko ztráty majetku.
Podnikatelský úvěr: Podle čeho vybírat?
Jak se rozhodnout, který podnikatelský úvěr bude nejlepší? Podle zodpovězení následujících otázek můžete zjistit, zda je byznys půjčka se zástavou, nebo bez ní pro vás ta nejvhodnější.
Zodpovězte si následující otázky:
- Kolik potřebuji a kolik mi poskytovatel může nabídnout? A na jak dlouho?
- Jak rychle peníze dostanu?
- Můžu si vybrat mezi anuitním a balonovým splácením?
- Nabízí poskytovatel odhad nemovitosti zdarma (v případě půjčky se zástavou)?
- Bude se mi poskytovatel věnovat individuálně?
Jak vybrat tu nejlepší podnikatelskou půjčku
Co se týká nákladnosti půjčky pro podnikatele, nespoléhejte jen na výši úrokové sazby. Pro správné posouzení nákladnosti je potřeba vzít v úvahu i další faktory a poplatky, které se k úvěru váží. Jak se tedy zorientovat v nabídkách a vybrat si tu skutečně nejvýhodnější variantu?
Klíčové je RPSN
Klíčem k porovnání je RPSN neboli roční procentní sazba nákladů, která vyjadřuje celkové náklady na úvěr v procentech z poskytnuté částky za jeden rok. Na rozdíl od úrokové sazby, která zahrnuje pouze cenu za půjčení peněz, RPSN zahrnuje i všechny ostatní poplatky, jako je například poplatek za sjednání úvěru, za vedení úvěrového účtu, pojištění schopnosti splácet a další.
Než podnikatelský úvěr podepíšete, vše si zkontrolujte
Před podpisem úvěrové smlouvy si nezapomeňte důkladně prostudovat všechny podmínky. A pokud něčemu nerozumíte, zeptejte se poskytovatele. Protože právě i ochota komunikovat svědčí o jeho kvalitách a spolehlivosti.